Trong đầu tư forex sẽ luôn có những nguy cơ không ai biết trước. Cách quản lý rủi ro khi tham gia các sàn forex uy tín như thế nào thì hiệu quả? Quy trình quản trị rủi ro trong giao dịch ngoại hối tại các sàn forex uy tín gồm những bước nào? Đây là những câu hỏi mà bạn nhất định cần biết đáp án nếu thực sự muốn trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp. Những hướng dẫn bên dưới sẽ giúp bạn tự tin hơn để trở thành một trader tài năng, giao dịch an toàn.
Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro là tổng hợp tất cả những công việc xác định và lập chiến lược để ngăn chặn tổn thất trong khi đầu tư. Mục đích của những việc này là để giảm thiểu tối đa thiệt hại cho người tham gia. Trong hoạt động giao dịch, việc một trader nắm được cách quản lý rủi ro sẽ giúp cho giao dịch được an toàn, nguồn vốn được bảo vệ và từ đó sinh ra lợi nhuận.
Lý do cần thiết phải quản lý rủi ro khi giao dịch forex
Mặc dù được biết là quá trình khó khăn và đòi hỏi nhiều nỗ lực, thế nhưng quản trị rủi ro vẫn là một quy trình mà bất kỳ trader nào cũng phải làm. Lý do cho điều này cụ thể như thế nào thì ở mục này bạn hãy cùng tìm hiểu một cách chi tiết nhất.
- Hạn chế thiệt hại cho nhà đầu tư: Khi nắm rõ các nguy cơ và tìm được chiến lược phù hợp, trader sẽ giảm được các tổn thất khi giao dịch trên sàn forex. Nhờ đó, thiệt hại mà bạn phải gánh chịu sẽ giảm thiểu một cách đáng kể và nhà đầu tư sẽ không bị bất ngờ và đảm bảo được phương án dự phòng.
- Hoạt động hiệu quả hơn: Khi nắm cách quản trị rủi ro trong tay, dù là cá nhân hay tổ chức đều có thể hoạt động hiệu quả hơn. Đặc biệt là khi lượng giao dịch lớn, việc phân tích tốt mối nguy cơ và đưa ra phương án dự phòng sẽ cho phép nhà đầu tư hoạt động hiệu quả và sáng tạo ngay cả khi thị trường có sự biến động.
- Quản lý dòng tiền thông minh: Nếu học cách quản lý rủi ro tốt, bạn sẽ biết cách dùng dòng tiền của mình ra sao để sinh lợi nhuận. Việc khéo léo sử dụng các dòng tiền cho phép nhà đầu tư kiếm lời tốt hơn, mang đến lợi nhuận cực lớn.
- Tìm cơ hội mới: Trong khi tổng hợp thông tin và xác định nguy cơ gây hại, trader có thể nhìn nhận ra những cơ hội mới để kinh doanh. Trong khó khăn vẫn sẽ có những điểm tích cực, và một cơ hội mới là điều mà bạn có thể tìm thấy trong tình huống này. Thông qua đây, các trader hoàn toàn có thể mở rộng thị trường, tận dụng cơ hội và tăng lợi thế cho bản thân.
Cách quản lý rủi ro : quy trình 4 bước chi tiết
Quy trình quản trị rủi ro trong forex bao gồm 4 bước, đó là: xác định nguy cơ => phân tích, đánh giá => xử lý rủi ro => theo dõi và cải tiến. Cụ thể ở từng bước thì trader cần làm những gì?
Xác định nguy cơ, rủi ro
Ở bước này, nhà đầu tư cần xác định một cách chính xác và đầy đủ tất cả những mối đe dọa có thể gây hại đối với việc giao dịch online. Những mối nguy này có thể đến từ sự biến động của thị trường, sự tấn công từ hacker,…
Phân tích và đánh giá
Ngay sau khi xác định được mối rủi ro thì bạn cần phải dành thời gian để phân tích và đánh giá mối nguy hại này. Nhà đầu tư sẽ căn cứ vào 2 yếu tố, đó là tần suất xảy ra cũng như mức độ nghiêm trọng của từng loại rủi ro đã liệt kê trước sẵn. Bằng việc đánh giá một cách kỹ càng, bạn sẽ đưa ra được chiến lược phù hợp để hạn chế thiệt hại một cách tối đa.
Xử lý rủi ro
Có nhiều phương pháp mà nhà đầu tư lựa chọn để xử lý những nguy cơ gặp phải trong khi giao dịch. Cụ thể đó là:
- Né tránh: đây là cách quản lý rủi ro an toàn, nhưng sẽ làm mất đi nhiều cơ hội cho nhà đầu tư. Bởi nếu không tham gia giao dịch thì bạn sẽ không có cơ hội kiếm lời.
- Chia sẻ rủi ro: để tránh việc bản thân bị thiệt hại nhiều, các trader có thể tìm cách chia sẻ rủi ro với người khác, như cùng đầu tư chung.
- Chấp nhận rủi ro: nếu thiệt hại là không lớn và cơ hội kiếm lợi nhuận lại cao, nhà đầu tư có thể sẵn sàng chấp nhận rủi ro này.
- Giảm thiểu rủi ro: bằng việc áp dụng tất cả các cách để hạn chế thiệt hại, dù biết rủi ro vẫn còn nhưng đã giảm thiểu được khá nhiều nên trader vẫn tham gia giao dịch.
- Chuyển giao rủi ro: đúng như tên gọi, sau khi phát hiện ra những tổn thất mà giao dịch mang đến, nhà đầu tư hoàn toàn có thể tìm một bên khác để chuyển giao những thiệt hại này, ví dụ như bán lại các mã mà mình đã mua.
Theo dõi, cải tiến
Theo dõi và cải tiến là bước cuối trong quy trình quản lý rủi ro. Bằng việc theo dõi xem các phương pháp được áp dụng có hiệu quả hay không, và cập nhật thông tin, cải tiến chiến lược, trader sẽ hạn chế tối đa các thiệt hại.
Với quy trình 4 bước như trên và các cách quản lý rủi ro hiệu quả, trader sẽ hạn chế được những tổn thất tài chính cho mỗi lượt giao dịch của mình. Bạn hãy áp dụng thật tốt để có thể kinh doanh hiệu quả, lâu dài trong tương lai.
Tạ Tiến Hùng là CEO của Công Ty TNHH KHKT Forex và là tác giả chính tại brkgen2.com. Với hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực giao dịch Forex, anh đã xây dựng uy tín nhờ khả năng phân tích thị trường sắc bén và những chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư. Sứ mệnh của anh là cung cấp kiến thức tài chính chất lượng, giúp cộng đồng Forex phát triển bền vững và thành công.
