Cổ phiếu CFD (Contract for Difference) cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ biến động giá mà không cần sở hữu cổ phiếu. Đây là công cụ phổ biến nhờ chi phí thấp và tiềm năng sinh lời cao, nhưng cũng tiềm ẩn không ít rủi ro. Dưới đây, BRK Gen2 sẽ chia sẻ kiến thức rõ ràng, dễ hiểu để bạn nắm vững cách hoạt động của CFD và giao dịch hiệu quả hơn.
Cổ phiếu CFD là gì?
Cổ phiếu CFD là giao dịch cho phép nhà đầu tư giao dịch sự thay đổi giá trị của tài sản mà không cần sở hữu tài sản đó. Đây là một loại sản phẩm phái sinh, nơi bạn chỉ cần dự đoán xem giá của tài sản (chẳng hạn như cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền tệ) sẽ tăng hay giảm và kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi này. Đây là một cách để tận dụng biến động giá mà không cần phải thực hiện các thủ tục phức tạp liên quan đến việc mua cổ phiếu thực tế.
Cần lưu ý rằng cổ phiếu này thật sự không tồn tại mà chỉ là một cổ phiếu ảo, nơi trader đặt cược với các sàn giao dịch forex uy tín và dự đoán giá cả sẽ tăng. Với giao dịch như vậy, các trader được phép đầu tư đủ loại hàng hóa và dịch vụ khác nhau khác nhau ở phạm vi toàn cầu.
Ưu và nhược điểm của cổ phiếu CFD
Thị trường chứng khoán biến động liên tục và điều này khiến cho các trader có nhu cầu giao dịch nhiều hơn. Trong đó, giao dịch CFD ngày càng được quan tâm. Vậy cụ thể loại cổ phiếu này có ưu điểm gì và nhược điểm gì?
Ưu điểm
Có rất nhiều nhà đầu tư tham gia giao dịch với hợp đồng chênh lệch. Đó là bởi có rất nhiều lợi ích mà cổ phiếu CFD mang đến cho trader, cụ thể là:
- Không cần sở hữu tài sản cơ sở: Một trong những ưu điểm lớn của CFD so với các hình thức đầu tư truyền thống là nhà đầu tư không cần phải sở hữu tài sản cơ sở. Thay vì phải lo lắng về việc lưu trữ hoặc bảo quản tài sản có giá trị cao như vàng, bạch kim hay kim cương, bạn chỉ cần bỏ tiền vào giao dịch và kiếm lời từ sự thay đổi giá của tài sản đó.
- Tiết kiệm chi phí: Giao dịch CFD giúp nhà đầu tư tiết kiệm nhiều chi phí vì không phải chịu thuế hay chi phí sở hữu tài sản cơ sở. Hơn nữa, CFD cho phép mở rộng quy mô giao dịch linh hoạt hơn so với các hình thức đầu tư truyền thống.
- Kiếm lợi nhuận từ cả hai chiều thị trường: Với CFD, bạn có thể kiếm lợi nhuận từ cả khi thị trường tăng và giảm. Nếu dự đoán thị trường tăng, bạn có thể “long” (mua); nếu dự đoán giảm, bạn có thể “short” (bán).
- Đòn bẩy linh hoạt, chi phí giao dịch thấp: Giao dịch CFD cho phép sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao (từ 1:10 đến 1:500), giúp nhà đầu tư giao dịch với số vốn nhỏ nhưng lại có thể tham gia vào các giao dịch lớn hơn. Điều này giảm chi phí và dễ dàng tiếp cận thị trường hơn. Hơn nữa, chi phí giao dịch thấp hơn rất nhiều so với các hình thức đầu tư truyền thống.
- Giao dịch nhiều tài sản trên nhiều thị trường: Với CFD, bạn có thể tiếp cận và giao dịch hàng nghìn sản phẩm tài chính từ các thị trường toàn cầu chỉ với một tài khoản. Điều này mang đến cho nhà đầu tư nhiều cơ hội đa dạng và khả năng phân bổ vốn hiệu quả trong các thị trường khác nhau
Nhược điểm
Có nhiều người lo lắng vì sợ CFD lừa đảo. Thực tế thì không phải vậy. Tuy nhiên, bên cạnh nhiều ưu điểm thì loại cổ phiếu này cũng có những hạn chế nhất định nên trước khi giao dịch, trader vẫn cần cân nhắc kỹ:
- Trader không được nhận cổ tức như các cổ đông thông thường vì không thực sự mua tài sản.
- Khả năng sinh lời lớn từ đòn bẩy cao cũng đi kèm khả năng nguồn vốn ban đầu có thể bị mất nhanh chóng.
- Giao dịch này khá phức tạp, không phù hợp cho những trader mới vào nghề.
Vì có những hạn chế như thế này nên cổ phiếu CFD không phải là cách kiếm lời hoàn hảo. Bạn nhất định phải suy nghĩ cẩn thận và nếu có đủ kinh nghiệm, sử dụng tốt các công cụ phân tích thì mới nên giao dịch loại cổ phiếu này.
Ví dụ về giao dịch cổ phiếu CFD
Giao dịch cổ phiếu CFD cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá mà không cần phải sở hữu cổ phiếu thực tế. Một ví dụ thực tế về giao dịch này để nhà đầu tư hiểu hơn:
Giả sử bạn quyết định giao dịch CFD trên cổ phiếu của công ty Tesla (TSLA) trên sàn XM và bạn có dự đoán rằng giá cổ phiếu Tesla sẽ tăng trong thời gian tới.
Bước 1: Mua CFD
- Giá cổ phiếu Tesla hiện tại là 600 USD mỗi cổ phiếu.
- Bạn quyết định mua 10 CFD cổ phiếu Tesla với giá 600 USD mỗi CFD.
Bước 2: Dự đoán sự thay đổi giá
- Sau vài ngày, giá cổ phiếu Tesla tăng lên 650 USD mỗi cổ phiếu.
- Bạn quyết định bán 10 CFD cổ phiếu Tesla với giá 650 USD mỗi CFD.
Bước 3: Tính lợi nhuận
- Bạn mua CFD với giá 600 USD và bán với giá 650 USD.
- Lợi nhuận = (650 USD – 600 USD) x 10 CFD = 500 USD.
Giả sử bạn nghĩ rằng giá cổ phiếu Tesla sẽ giảm, vì vậy bạn quyết định bán 10 CFD khi giá cổ phiếu là 600 USD.
Bước 1: Bán CFD
- Bạn bán 10 CFD cổ phiếu Tesla với giá 600 USD mỗi CFD.
Bước 2: Dự đoán sự thay đổi giá
- Sau vài ngày, giá cổ phiếu Tesla giảm xuống còn 550 USD mỗi cổ phiếu.
- Bạn quyết định mua lại 10 CFD cổ phiếu Tesla với giá 550 USD mỗi CFD.
Bước 3: Tính lợi nhuận
- Bạn bán CFD với giá 600 USD và mua lại với giá 550 USD.
- Lợi nhuận = (600 USD – 550 USD) x 10 CFD = 500 USD.
Lưu ý sẽ có rủi ro cao vì bạn giao dịch với sản phẩm phái sinh, bạn có thể mất nhiều hơn số vốn đầu tư nếu thị trường di chuyển ngược lại dự đoán của bạn. CFD có thể sử dụng đòn bẩy, giúp bạn giao dịch với số vốn nhỏ nhưng có thể tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ lớn hơn rất nhiều.
Cách thức hoạt động của CFD
Giao dịch cổ phiếu CFD cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi giá của tài sản mà không cần sở hữu tài sản đó. Thay vào đó, nhà đầu tư thực hiện giao dịch dựa trên sự biến động giá của tài sản cơ bản.
Khi giao dịch CFD, nhà đầu tư sẽ mở lệnh và thiết lập các tham số như loại lệnh (mua khống hoặc bán khống), đòn bẩy, và số tiền đầu tư. Lệnh sẽ tiếp tục mở cho đến khi nhà đầu tư đóng lệnh, hoặc lệnh sẽ tự động đóng khi đạt điểm Cắt lỗ, Chốt lời, hoặc khi hợp đồng hết hạn.
Nếu nhà đầu tư dự đoán chính xác và giá tài sản biến động theo hướng có lợi, khi đóng lệnh, họ sẽ nhận được lợi nhuận. Ngược lại, nếu giá đi ngược lại dự đoán, họ sẽ chịu lỗ, và số tiền thua lỗ này sẽ được trừ từ tài khoản giao dịch của nhà đầu tư.
Trong giao dịch CFD, có một số yếu tố quan trọng mà nhà đầu tư cần hiểu rõ:
- Spread: Đây là khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán của tài sản. Spread sẽ ảnh hưởng đến chi phí giao dịch của bạn.
- Phí hoa hồng: Khi thực hiện giao dịch CFD, bạn sẽ phải trả một khoản phí hoa hồng, thường là 0.1% tổng giá trị giao dịch, với mức tối thiểu là 9 USD.
- Khối lượng giao dịch (lot): Khối lượng của các hợp đồng CFD có kích thước tiêu chuẩn, tùy thuộc vào loại tài sản bạn giao dịch.
- Thời hạn hợp đồng: CFD không có thời gian hết hạn cố định. Lệnh có thể được đóng ngay lập tức trên nền tảng giao dịch mà bạn sử dụng, tùy vào các điều kiện đã thiết lập.
Cổ phiếu CFD có nhiều ưu điểm và cũng có những hạn chế nhất định. Đây là loại hình đầu tư có lợi cho những trader giỏi công cụ và giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Nếu bạn đủ điều kiện trên thì có thể đăng ký tài khoản tại các sàn forex uy tín để tham gia và bắt đầu kiếm tiền ngay hôm nay!
Tạ Tiến Hùng là CEO của Công Ty TNHH KHKT Forex và là tác giả chính tại brkgen2.com. Với hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực giao dịch Forex, anh đã xây dựng uy tín nhờ khả năng phân tích thị trường sắc bén và những chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư. Sứ mệnh của anh là cung cấp kiến thức tài chính chất lượng, giúp cộng đồng Forex phát triển bền vững và thành công.
